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누군가 당신의 이름과 신원 정보를 사용하여 허위 세금 신고서를 제출한 경우, 문제를 해결하는 데 시간이 오래 걸리고 번거로울 수 있습니다. 국세청(IRS)이 허위 신고서를 적발하고 차단하는 경우가 많지만, 이후에 당신의 사회보장번호(SSN) 또는 개인 납세자 식별 번호(ITIN)로 제출된 신고서(정상적인 신고서 포함)도 추가 검토 대상으로 지정될 수 있습니다. 세금 관련 신원 도용 문제를 해결하는 데는 납세자가 국세청의 절차를 거치는 데 몇 달, 심지어 몇 년이 걸릴 수도 있습니다. 강화된 신원 확인 요건 환급금을 받으려면 납세자가 본인 신분을 증명해야 하는 부담을 져야 합니다.
세금 관련 신분 도용을 방지하는 한 가지 방법은 IRS(미국 국세청)에서 발급하는 신분 보호 PIN(IP PIN)을 받는 것입니다. IP PIN은 IRS에서 발급하는 6자리 숫자로, 다른 사람이 본인의 이름과 사회보장번호(SSN) 또는 납세자 식별 번호(ITIN)를 사용하여 세금 신고서를 제출하는 것을 방지하는 추가 인증 요소입니다. IP PIN 프로그램에 등록하면 IRS는 IP PIN이 포함되지 않은 전자 신고서를 모두 거부하고, IP PIN이 없는 서면 신고서는 추가 검토를 거치게 됩니다. 이로 인해 IRS가 납세자의 신원을 수동으로 확인해야 하므로 처리 시간이 상당히 지연될 수 있습니다.
단 여섯 자리 숫자 하나가 훨씬 더 큰 세금 악몽을 막고 몇 달, 심지어 몇 년 동안의 스트레스를 덜어줄 수 있습니다.
세금 관련 신분 도용 피해를 복구하는 것보다 예방하는 것이 훨씬 쉽습니다. 이번 시즌에 처음으로 IP PIN 프로그램에 등록할 계획이라면, 마감일 전에 번호를 받을 수 있도록 서둘러 신청하세요.
미국 국세청(IRS)은 신분 도용 피해를 입은 납세자를 IP PIN 프로그램에 자동으로 등록합니다. 다른 납세자는 선택적으로 참여할 수 있습니다. 2024년 7월 현재, 10.4만 명 이상의 납세자 IP PIN을 얻기 위한 조치를 취했습니다.
가장 빠른 등록 방법은 다음을 통해서입니다. IRS 온라인 계정이를 통해 IP PIN 프로그램에 가입하고 PIN을 즉시 확인할 수 있습니다. 아직 온라인 계정을 설정하지 않았다면 IP PIN 프로그램에 등록할 수 있습니다. 그렇게 해야 할 또 다른 이유자발적으로 등록하시면, 일회성 등록(1년 동안만 유효)을 선택하거나 나중에 등록을 취소하지 않는 한 매년 새로운 IP PIN을 받게 됩니다.
IP PIN 프로그램에 등록하는 다른 방법은 다음과 같습니다.
지연을 방지하려면 온라인으로 신청하는 것이 좋습니다. 양식 15227을 제출하거나 세무 상담 센터(TAC)를 방문하는 경우, 일반적으로 IP PIN을 받기까지 몇 주를 기다려야 합니다. 따라서 세금 신고 기한을 충분히 확보할 수 있도록 미리 계획을 세우십시오. 세금 신고 마감일(일반적으로 4월 15일) 전에 IP PIN을 받지 못한 경우, 확장을 위한 파일 또는 서면으로 신고서를 제출할 수도 있습니다. 하지만 IP PIN 없이 서면으로 신고서를 제출하면 IRS에서 정보를 확인하고 신고서를 처리하는 데 더 오랜 시간이 걸립니다.
각 IP PIN은 개인에게만 발급되며, 공동 또는 가족 IP PIN은 없습니다. 공동으로 세금 보고서를 제출하는 경우, 본인과 배우자는 각각 별도의 IP PIN을 발급받을 수 있습니다. 마찬가지로, 부양가족 또한 각자 고유의 IP PIN을 가질 수 있습니다.
개인이 IP PIN을 가지고 있다면, 해당 번호를 개인의 세금 신고서에 반드시 입력해야 합니다. 예를 들어, 부부 공동 신고서의 경우 두 사람의 IP PIN을 모두 입력해야 합니다. 배우자 중 한 사람만 IP PIN을 가지고 있다면, 해당 배우자의 IP PIN만 신고서에 입력하면 됩니다. 배우자에게 IP PIN이 없더라도 전자 신고는 가능합니다. 하지만 부부 모두 등록하면 두 개의 별도 신원 확인 번호가 추가되어 신고서가 더욱 안전하게 보호되므로 부정 신고 위험이 줄어듭니다.
다른 사람들과 마찬가지로 IP PIN은 누군가가 부양가족의 사회보장번호(SSN) 또는 납세자 식별번호(ITIN)를 사용하여 허위 세금 신고서를 제출하는 등의 신분 도용 시도로부터 부양가족을 보호합니다. 또한 부양가족의 IP PIN은 부양가족 관련 세액 공제를 신청할 때 추가적인 보안을 제공합니다. 전자 신고를 하는 경우, 부양가족에게 IP PIN이 있다면 개인 소득세 신고서(Form 1040), 자녀 및 부양가족 양육비 신고서(Form 2441), 그리고 근로소득세액공제 신청서(Schedule EIC)(해당되는 경우)에 부양가족의 IP PIN을 반드시 포함해야 합니다. 전자 신고 시 부양가족의 IP PIN을 포함하지 않으면 국세청(IRS)에서 신고서를 반려합니다.
부양가족이 만 18세 미만이거나 온라인 계정을 설정할 수 없는 경우, IP PIN을 받기 위해 다른 방법을 사용해야 합니다.즉(양식 15227을 제출하거나 TAC와 약속을 잡는 방법).
부양가족이 있는 납세자의 경우, IP PIN의 또 다른 이점은 다른 사람이 이미 해당 부양가족을 세금 신고서에 등록했더라도 이제 전자 신고를 통해 부양가족을 등록할 수 있다는 것입니다. 2025년 세금 신고 시즌 전에IRS는 두 번째로 세금 보고서를 제출한 사람의 전자 신고서를 반려했습니다. 이러한 상황은 예를 들어, 이혼한 배우자가 별도로 세금 보고서를 제출하면서 부양가족을 잘못 기재한 경우에 발생할 수 있습니다.
IRS가 전자 신고서를 접수한다고 해서 두 신고자 모두 자격 요건을 충족하는지 여부와 관계없이 관련 세액 공제를 청구할 수 있는 것은 아닙니다. 단지 납세자가 종이로 신고하는 대신 전자 신고를 할 수 있다는 의미이며, 이는 추가적인 지연과 어려움을 방지하는 데 도움이 됩니다.
비밀번호나 PIN을 사용할 때 한 가지 주의할 점은 세금 신고서를 제출할 때 해당 번호를 반드시 기억해야 한다는 것입니다. 온라인 계정을 사용하는 경우 언제든지 로그인하여 프로필 탭에서 IP PIN을 확인할 수 있습니다. 온라인 계정을 통해 IP PIN을 설정하지 않은 경우, IRS에서 매년 우편으로 PIN 번호가 적힌 안내문을 보내드립니다.
가입 방법에 관계없이 개인 온라인 계정에서 IP PIN을 항상 확인할 수 있습니다. 또한 IP PIN을 분실한 경우 IRS(미국 국세청)에 800-908-4490(해외 발신자는 267-941-1000)으로 전화하여 IP PIN 사본을 요청할 수 있습니다. 새로운 IP PIN을 신청하지 마십시오.
IP PIN은 매년 변경됩니다. 매년 올바른 번호를 사용하고 있는지 확인하고, 이전 연도의 번호를 사용하지 마십시오.
이전 연도의 세금 신고서를 제출해야 하는 경우, 신고서 제출 연도가 아닌 신고하려는 연도의 IP PIN을 사용하십시오. 예를 들어, 2023년 세금 신고서를 2026년에 제출하는 경우 2026년 IP PIN을 사용해야 합니다. 이전 연도의 IP PIN은 사용할 수 없습니다.
IP PIN 프로그램에 자발적으로 참여했지만 자신에게 맞지 않다고 판단되면 언제든지 마음을 바꿀 수 있습니다. IRS 온라인 계정을 통해 또는 800-908-4490으로 IRS에 연락하여 참여를 취소할 수 있습니다.
가입 시 "일회성" 등록을 선택하시면 해당 연도 말에 자동으로 등록이 종료됩니다. 원하시는 경우 향후 몇 년 동안 재등록하실 수 있습니다.
많은 기업에서 사용자가 시스템에 로그인할 때 비밀번호와 다른 보안 단계를 결합한 다중 인증을 요구합니다. 세금 신고 시에는 여전히 납세자의 이름과 신분증 번호만 기재하면 되는 경우가 대부분입니다. IP PIN 프로그램에 등록하면 세금 신고 시 보안이 강화되어 세금 관련 신분 도용으로부터 자신을 보호할 수 있습니다. 신분 도용은 해결하는 데 스트레스와 시간이 많이 소요될 수 있지만, IP PIN 프로그램에 등록하는 것은 신속하고 실용적인 방법으로 위험을 줄일 수 있습니다.
IP PIN 프로그램에 가입하려면 온라인 계정을 사용하는 것이 좋습니다. 온라인 계정을 통해 가입하고, 필요할 때 IP PIN에 액세스하고, 프로그램이 자신에게 맞지 않다고 판단되면 탈퇴할 수도 있습니다.
지금 세금 계정을 보호하기 위한 조치를 취하면 나중에 상당한 스트레스, 지연 및 좌절감을 피할 수 있습니다. "예방은 치료보다 낫다"라는 속담처럼, 세금 관련 신분 도용에 있어서는 문제가 발생한 후에 해결하는 것보다 예방하는 것이 훨씬 쉽고 효과적입니다.
이 블로그에 표현된 견해는 전적으로 국립 납세자 보호관의 견해입니다. 국립 납세자 옹호단은 IRS, 재무부 또는 예산 관리국의 입장을 반드시 반영하지 않는 독립적인 납세자 관점을 제시합니다. NTA 블로그 게시물은 일반적으로 게시 후 업데이트되지 않습니다. 게시물은 다음 날짜 기준으로 정확합니다. 실물 게시일. 이 블로그의 일부 내용은 인공지능(AI)의 도움을 받아 작성되었을 수 있습니다. 모든 AI 기반 콘텐츠는 정확성과 무결성을 보장하기 위해 국세청 납세자 옹호관(TAS) 직원의 검토, 확인 및 승인을 거쳤습니다.